Detectives por el Mundo: Brasil

Para este artículo he contado con una extensa ayuda, a cargo del detective brasileño Robert Creswell, director general del despacho Creswell Associates en São Paulo y miembro de la WAD.

Ser detective privado en Brasil 
Actualmente no existe una formación obligatoria para ser detective en Brasil. El Ministerio de Educación y Cultura ofrece cursos gratuitos en los que se recibe una formación básica: nociones de derecho penal, barridos electrónicos, cómo utilizar las fotografías en las investigaciones, técnicas de acusación, redacción de informes, etc.
Para realizar estos cursos se tienen que cumplir algunos requisitos:

1. Ser brasileño/a
2. Tener 18 años como mínimo 
3. Haber cumplido con sus obligaciones civiles y militares.
4. No tener antecedentes criminales 

Sindicatos y asociaciones de detectives se han movilizado para exigir al Ministerio que se establezca como obligatorio y regulado un Curso Técnico en Investigación Privada con unas 800 horas lectivas.

Detectives en Brasil
Para ejercer como detective privado en Brasil sólo es necesario un permiso municipal y estar al día en el pago a la Seguridad Social. 
La profesión está regulada por ley desde hace casi 60 años, por la Ley 3099 de 24 de febrero de 1957, que lo destaca como profesional de la información reservada y confidencial, y por el reglamento de 1961, sin embargo, no existe un consejo u organismo de control, por lo que, por ejemplo, no hay un número oficial sobre la cantidad de detectives privados que operan en Brasil, aunque las últimas cifras indican una estimación de sesenta mil en todo el territorio nacional. 

La falta de control por parte de las autoridades hace que no haya cuerpo de asuntos internos o comité de ética para hacer una inspección o queja acerca de un mal servicio. Al contrario que en España, no existe una licencia gubernamental que identifique al detective como tal.
Es interesante destacar que existe un proyecto de ley, liderado por el diputado Celso Russomanno, para regular la profesión. El texto supone muchos avances:

• Considerar investigadores privados sólo a aquellos que posean el diploma de fin de cursos técnicos oficialmente reconocidos o que acrediten la práctica ininterrumpida de la profesión al menos durante dos años, antes de la publicación de la ley.
• Fijar deberes para el detective: actuar según la legalidad técnica, honestidad y estricta discreción, libertad en sus conclusiones, y garantizar la privacidad de las personas. Así mismo, debería mantener en el archivo todos los contratos de servicio que se han firmado por un período de tiempo para ser regulado y no podría realizar ninguna escucha telefónica si esta no ha sido autorizada por un juez.
• Establecer una serie de garantías para la profesión, como negarse a revelar sus fuentes de información, incluso en los tribunales, y no estar obligado a facilitar datos relacionados con su trabajo o quien lo contrató. A su vez, se regularía una identidad profesional, que el detective debería llevar encima siempre que esté ejerciendo.

El informe como prueba
El informe realizado por un detective privado puede ser utilizado ante un tribunal como prueba, y lo es habitualmente en casos de derecho de familia. También, cuando se trata de un caso penal, los familiares de la víctima pueden contratar a un detective y este ser un auxiliar de la autoridad policial, señalando los hechos y transmitiendo las pruebas obtenidas, algo regulado en el artículo 14 del Código de Procedimiento Penal.
La presentación de una prueba ilícita recae directamente en la responsabilidad del detective. 

Información sobre personas
En Brasil hay 26 estados y un distrito federal, y cada uno es responsable de la identidad de sus ciudadanos, a través de sus respectivos Institutos de identificación, por lo tanto existen 27 maneras diferentes de enumerar las tarjetas de identificación.
Para saber si una persona tiene propiedades se pueden consultar los registros de la propiedad, así como hacer búsquedas de personas físicas y jurídicas en las oficinas de bienes raíces para encontrar la propiedad (casas, edificios, etc ) de una persona o empresa en particular.
Para saber si una persona paga sus créditos o a sus proveedores se puede realizar una consulta al “Catastro negativo de deudores”, registro controlado por las compañías de crédito.
Los datos bancarios, fiscales y las comunicaciones telefónicas de los brasileños están protegidos constitucionalmente. Además, en estos momentos existe un proyecto de ley de Protección de Datos de Carácter Personal.

Información sobre empresas
Existen muchos datos sobre las empresas que se pueden obtener de fuentes públicas, a través de los registros comerciales existentes o bases de datos de las entidades que gestionan el crédito:

• Nombre de la empresa
• Razón social
• Número de identificación fiscal
• Objeto social
• Capital.
• Tipo de empresa
• Existencia de filiales
• Cambios corporativos
• Etc. 

Las sociedades anónimas tienen la obligación de publicar sus cuentas anuales y, desde el cambio de la Ley de Sociedades en 2007, las sociedades limitadas también tienen la obligación de someterse a una auditoría y divulgar las declaraciones contabilidad. 
Según el patrimonio neto de la empresa está obligada a publicar una serie de datos:

• Balance Activos  pasivos y patrimonio
• Estado de Resultados (DRE) - Ingresos y Gastos para el Año
• Estado de Cambios en el Patrimonio Neto (CNE )
• Estado de Flujo de Efectivo

Los pagos recibidos y efectuados se encuentran protegidos por las leyes de impuestos y secreto bancario.
Existen firmas que ofrecen información sobre empresas: informes sobre límites de crédito y estimacion de ingresos recibidos.

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Si necesitas contactar con Robert, estos son su datos:

Robert Creswell, CFE, CPS, CPP
Diretor Geral
Creswell Associates Ltda
São Paulo, Brasil
+55 11 3042 5867
Creswellsa.com

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Detectives por el Mundo: Noruega

 Con más de cinco millones de habitantes, Noruega se resiste a ser miembro de la Unión Europea, ya que tanto en el año 1972 como en 1994 este país celebró un referendum en el que el “NO” superó, por muy poco, el 50%. Aún así, junto a Islandia y Liechtenstein participa en el mercado único de la Unión Europea a través del acuerdo del Área Económica Europea.
El país está dividido en diecinueve provincias administrativas, —llamadas fylke—, y cuatrocientos treinta y cuatro municipios, —kommuner—.
Para realizar este artículo he contado con la colaboración de John Chr. Grøttum, ex policía, investigador privado, presidente de la NFES (Asociación Noruega de Investigación y Seguridad), delegado de IKD y responsable desde 1985 de la empresa de investigación con sede en Oslo, Aktor.

Detectives en Noruega
Según nos cuenta John, al contrario que en España, para ser detective/investigador privado en Noruega no se necesita ningún tipo de titulación universitaria ni tampoco una licencia. Cualquier persona puede llamarse a sí mismo investigador privado (privatetterforsker).
Actualmente existen en Noruega 150 personas que ejercen esta profesión, la mayor parte de ellos ex policías, y existe una sola asociación que representa al colectivo: la Asociación Noruega de Investigación y Seguridad (Norsk Forening for Etterforskning og Sikkerhet), NFES, que se encuentra en Oslo, cuenta con 45 asociados y en la que, para poder entrar, es necesaria la aprobación de su Junta.
Como decíamos, los investigadores privados no tienen ningún tipo de licencia gubernamental, pero este es uno de los principales objetivos de la NFES. Con el fin de conseguirlo, en el año 2011 llevaron a cabo los primeros contactos con la Comisión Permanente de Justicia, con el Parlamento noruego y con distintos partidos políticos.
A pesar de no tener el mismo control que aquí, igual que en España, el informe firmado por un investigador privado se puede usar como prueba en un tribunal.

Información sobre empresas y personas
Los ciudadanos tienen un número de identificación que está vinculado a ellos para siempre. Consta de once dígitos, los cuatro primeros corresponden a la fecha de nacimiento (DDMMAA) y otros números digitales y de control (obtenidos por algoritmos), que configura lo que se conoce como “número personal”.
Noruega tiene una política de protección de datos muy restrictiva, hasta el punto que hace un par de años hubo un desencuentro importante entre este país y Google en relación al Analytics y al uso de los datos que podía hacer esta empresa, ya que varías compañías estatales usaban esta popular herramienta de Google para medir el tráfico de sus webs.
Respecto a la información sobre empresas, es muy común el uso de informes comerciales cuando se realizan operaciones económicas. En estos casos, el investigado siempre es informado sobre el hecho de que se ha solicitado un informe sobre él y quién lo ha solicitado.

Fuentes abiertas en Noruega
· Registro Mercantil (Brønnøysund Register Centre)
Este registro, que toma su nombre de la ciudad de Brønnøysund en la que está ubicado, depende del Ministerio Noruego de Comercio e Industria, y reúne la información de diferentes registros nacionales informatizados. Podemos hacernos una idea de lo que recoge este registro por la información que ellos mismos describen en su web:

• Depósitos e hipotecas
• Información sobre casi 400.000 empresas
• Más de 2,3 millones de cuentas anuales e informes de auditores de sociedades mercantiles.
• Bancarrotas y liquidaciones
• Aproximadamente 230.000 actas de matrimonio

En esa misma web hablan de la transparencia como herramienta fundamental para luchar contra la delincuencia de “cuello blanco” (delitos económicos o financieros protagonizados generalmente por personas de alto nivel socioeconómico).

· Registro de la propiedad y catastro
En este registro público de bienes inmuebles se puede encontrar una completa información sobre propiedades, incluyendo la posibilidad de saber si la propiedad está libre de gravámenes o no.

· Registros sobre deudas
The Register of Private Debt Amnesty  registra negociaciones de liquidación de deuda, reestructuración y esquemas, y contiene copias de todos los acuerdos de liquidación de deudas que se han contraído.

The Register of Bankruptcies registra propiedades en bancarrota, los deudores en situación de liquidación y liquidaciones obligatorias. El Registro de Quiebras también registra a las personas que han sido inhabilitadas para llevar un negocio.
Ambos registros dependen del ya mencionado Brønnøysund Register Centre.

· Páginas amarillas noruegas
Con un funcionamiento similar a las españolas.

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Si necesitas contactar con John Chr. Grøttum para una investigación en Noruega, estos son sus datos:
Besøksadresse:
Lørenveien 68
Hafslundbygget
0580 Oslo
Telefon: 23 06 72 60
Telefax: 23 06 72 69
E-post: mail@aktor.no

Y estos son los de la Asociación:
NFES (Norsk Forening for Etterforskning og Sikkerhet). Asociación Noruega de Investigación y Seguridad
PO box 64 18 Etterstad, 0606 Oslo, Norway
Telephone No.: +47 2306 7260

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Detectives por el Mundo: Alemania

Para la elaboración de este artículo, he contado con la colaboración de Matthias Willenbrink a quien le doy las gracias por su tiempo. Matthias es el director del grupo internacional europeo Axom, que en Alemania cuenta con diez oficinas. Actualmente, es vicepresidente segundo en la WAD (World Association of Detectives). Cuenta con más de 26 años de experiencia en el mundo de la investigación, de los que 13 años los dedicó a su labor como detective de la policía alemana (1980-1993), en la zona de Sajonia, realizando actividades en los departamentos especializados en robo, fraude y en la Comisión especial sobre la lucha contra el crimen organizado.; además de ser miembro de un comando de operaciones especiales móviles (MEK). En 2005 obtuvo el "Premio Trigwall Barry" de WAPI (World Association of Professional Investigators), en Birmingham, como investigador destacado del año.
El Grupo Axom trabaja para las compañías de seguros, bancos, bufetes de abogados y para numerosos colegas internacionales, sobre todo de WAD y WAPI.

Alemania cuenta con un producto interior bruto de 3,6 millones de dólares y una población de 81 millones de habitantes; es el país más grande en la Unión Europea. Alberga algunos de los mayores fabricantes de automóviles, compañías de seguros, industrias químicas y de construcción de maquinaria, -incluso hay PYMES que se encuentran en la primera línea mundial-. Conociendo estas cifras, uno puede creer que, proporcionalmente, el sector de la investigación en Alemania debe estar también en una posición de liderazgo en Europa, sin embargo no es así, ya que desde el punto de vista legislativo se encuentra en una posición débil.

La situación legal
Una de las principales razones de la debilidad de la industria de los detectives privados alemanes es la situación jurídica. No existe una sola ley que mencione el término de investigador privado (PI) o detective privado. No hay requisitos mínimos como: formación específica o filtros para conocer si el nuevo investigador privado tiene antecedentes penales. Pagando una tasa de 25 € en un registro general de PYMES puede comenzar su actividad como cualquier tipo de empresa en el país. Por lo que, teóricamente, una persona que sale de la cárcel tras haber cumplido una condena puede, inmediatamente, crear una empresa y dedicarse a la investigación privada.
La actividad de los investigadores privados se separa de la actividad de la seguridad, que, sin embargo, cuenta con un reglamento de base que incluye la concesión de licencias y una formación básica, de modo que la actividad de la seguridad es más común y fuerte, frente al negocio de los investigadores privados.
El término "detective privado" (que se relaciona con el cine y la literatura) ha adoptado una imagen negativa como consecuencia de los escándalos ocurridos en los últimos años (grandes empresas que investigan a empleados, infracciones de protección de datos, etc.), por lo que los investigadores alemanes adaptan cargos profesionales como Risk Manager, Consultor de Seguridad o cualquier tipo de experto forense.

Historia y asociaciones
La profesión de los investigadores privados se inició en Alemania en 1870. En el año 1896 se crea la primera asociación: Reichsverband Deutscher Detektiv-Institute. En 1925 se habían registrado 1.300 investigadores privados. El desarrollo de la profesión se paralizó cuando el régimen nazi la prohibió en 1939. Sin embargo, después de la Segunda Guerra Mundial, en 1950, se crea la asociación: Bund Deutscher Detekive (BDD), y diez años después (1960), se funda Bund Internationaler Detektive (BID). Existen otras asociaciones más pequeñas, pero BDD y BID son las que predominan en el mercado de los investigadores privados, con 130 asociados cada una. En total hay unos 250 detectives asociados en Alemania.

Tamaño del sector
Según la Oficina Federal de Estadística, que contabiliza los impuestos que pagan las compañías, hay en torno a 1.800 empresas de investigadores privados en Alemania, aunque algunas se clasifican como consultores o forenses y estos no están incluidos en esta estadística. Se estima que el número real de las empresas de investigación privada es el doble, es decir, unas 3.600 empresas. Sin embargo, la anterior estadística sólo se refiere al mercado de investigadores privados. Existe una necesidad de los servicios forenses privados, de modo que en ciertas industrias se ha desarrollado la profesión de investigadores internos. Existen, por ejemplo,  unos 2.000 investigadores internos que trabajan en las compañías de seguros en Alemania, además de cientos de personas que trabajan en bancos, empresas de contabilidad y otro tipo de industrias, en la cuales algunos empleados están realizando el trabajo propio de los investigadores privados, a pesar de no serlo. Este grupo de investigadores internos se estima en unos 5.000 agentes adicionales, por lo que el número más objetivo de investigadores esta entre los 8.000 y 10.000 mil personas.

Perspectiva de negocio
Las perspectivas de negocio en nuestra actividad son muy buenas, ya que la fuerte industria alemana tiene una gran necesidad de servicios de investigadores privados. Si bien, el mercado clásico de investigación privada está desapareciendo lentamente; debido a un aumento en las limitaciones de protección de datos, el universo Internet (que permite en varios casos que el cliente encuentre lo que busque) y la difícil situación económica, hace que los clientes estén dejando de contratar a los investigadores privados.
Por otro lado, los casos relacionados con el campo de fraude de seguros, fraude bancario, la competencia desleal y, sobre todo, con la propiedad intelectual están aumentando de forma permanente. Es necesario realizar una labor de difusión a la sociedad sobre la actividad de los detectives, ya la gran mayoría de los ciudadanos la desconocen.

Fuentes de información
1. Registro de la Propiedad
Para solicitar un extracto de los datos es necesario tener interés legítimo (motivos jurídicos o económicos) -en Alemania la inscripción en el registro es obligatoria para que se transmita la propiedad-. El contrato de compraventa exige esa formalidad para que se haya cumplido en su totalidad. La nota simple se puede solicitar por los siguientes datos:

• Datos catrastales
• Dirección
• Nombre del propietario

2. Registro Mercantil

3. Registro de Resoluciones Concursales
Es gratuito

4. Registro de Empresas de Alemania 

5. European Company Information

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Si necesitas contactar con Matthias Willenbrink, estos son sus datos:

AXOM GERMANY LTD
Freiheit 12 ab
12555 Berlin
mw@axom.de
www.axom.de
Tel.: +49(0)30 2000 506 60
Fax: +49(0)30 2000 506 66

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¿Dónde está mi cliente? ¿Y dónde está el dinero?

Tenemos una deuda importante con un cliente. Ante esta situación las empresas recurren en muchas ocasiones a los servicios de detectives privados. ¿Y qué puede hacer un detective por mi?

La empresa busca dos respuestas. La primera es “¿dónde está ese cliente?” “¿en qué domicilio se le puede notificar correctamente esa deuda?” Este es un dato esencial, ya que va a determinar nuestra agilidad y por lo tanto nuestra eficacia a la hora de iniciar un posible procedimiento judicial.

La segunda  pregunta desafortunadamente flota en el ambiente últimamente: “¿dónde está el dinero?” “¿dónde está la solvencia que necesito para recuperar parte o el total de la deuda?” En este caso el trabajo del detective lo define perfectamente Randy Shain, detective estadounidense principal responsable de destapar el fraude de 560 millones cometido por 4 financieros neoyorquinos: “Nuestro trabajo consiste en levantar las piedras para ver qué hay debajo”. Una a una, debajo de cada piedra puede haber un nuevo indicio, o la conclusión que necesitamos.

La solvencia viene dada en muchas ocasiones por las propiedades. Y es fácil conocerlas: darse de alta en el Registro de la Propiedad a través de Internet en sencillo y permite solicitar las posibles propiedades de una empresa o una persona física. En un 18% nos encontraremos con que tiene propiedades libre de cargas, pero ¿qué ocurre cuando la tras la consulta a este registro nos encontramos que no tiene nada?

En estos casos la investigación cobra especial interés. Un informe puede aportar las pruebas necesarias sobre la solvencia de ese cliente. Un informe que el propio detective puede ratificar ante un juez.

Se trate de una persona física o una empresa el detective privado necesita desmenuzar los datos de los que disponga. Si se trata de una empresa conocer las empresas vinculadas o relacionadas, la que coinciden en el mismo domicilio con actividad similar, el nombre de las personas que forman parte del consejo de administración, familiares, etc…

Si se trata de una persona física conocer su entorno. Nombre de sus padres, del cónyuge, de sus hijos, etc….

En algunos casos nos encontramos con que se ha producido un alzamiento de bienes, un delito socioeconómico que consiste en la ocultación de todo o parte de patrimonio con la finalidad que el acreedor encuentre dificultades en localizar patrimonio. En estos casos la investigación se centra en averiguar cómo fue la operación de venta, en efectivo o mediante transferencia bancaria, para después averiguar el nombre del comprador e investigar la vinculación que tiene con el investigado.

Como podéis imaginar en un alto porcentaje de casos se trata de familiares...

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artículo originalmente escrito en el blog de AJE Málaga

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Detectives por el Mundo: Sudáfrica

Andy Grudko es un investigador privado de origen británico que se presenta a sí mismo como “consultor en investigación” y “consultor independiente de seguridad”. Es embajador de la asociación mundial de detectives WAD y desde 1980 es el responsable del despacho Grudko Associates en Grad IS. Le agradezco su aportación y su ayuda en la elaboración de este artículo.

Durante la época del apartheid (1948-1994) la gran mayoría de los altos cargos policiales, inteligencia militar y otros funcionarios del gobierno eran elegidos por los conservadores africanos hablantes blancos. Posteriormente, con la llegada de la democracia y la elección de Nelson Mandela como presidente, la política cambió y pasó a tener una representación demográfica. Esto dio lugar a que la gran mayoría de los oficiales blancos experimentados abandonaran sus puestos y entraran en el sector privado. Muchos optaron por ofrecer sus servicios, experiencia y habilidades  a contactos de la industria de la seguridad, inundando el pequeño mercado con nuevos investigadores privados.

Sudáfrica tenía una de las tasas de criminalidad más altas del mundo y una fuerza policial exageradamente numerosa, por lo que todo lo relativo a la seguridad se convierte en una industria en auge. El gobierno del año 1994 era una alianza entre los socialistas “African National” y los comunistas “SA Communist Party”, y en la línea de la filosofía de su política, de inmediato comenzaron a introducir nuevas leyes, incluyendo un control estricto de la industria de la seguridad, específicamente de los investigadores privados, la privacidad y las cuestiones relacionadas con la protección de datos.

¿Cuáles son los requisitos para ser detective privado en Sudáfrica? ¿Existe algún tipo de licencia gubernamental?
Se supone que no debemos llamarnos “detectives”, ya que se puede confundir a algunas personas con la profesión denominada: “policía detective”. El término correcto es “investigador privado” aunque cada investigador se denomina según su especialidad: "Investigador Financiero”, “Investigador forense”, “Investigador Criminal”, etc.
Todos los investigadores privados (PI) tienen que estar registrados en un organismo que regula las actividades de la industria de la seguridad privada. Para inscribirse hay que tener una cualificación adecuada. Desde 2011 la profesión está regulada por la Ley de Desarrollo de Habilidades, aunque hay excepciones, debido a las Grandfather Clauses o a un entrenamiento previamente aceptado. Esto esta controlado por la Safety and Security Sector Education and Training Authority (SASSETA).
La Grandfather Clauses (Cláusulas del Abuelo) es una disposición en la que una vieja regla se sigue aplicando en las situaciones existentes, mientras que una nueva regla se aplicará a todos los casos futuros.

¿Los ciudadanos tienen número de identificación (como un ID o número de seguridad social) para que puedan ser identificados y confirmar su identidad?
 Todos los ciudadanos y residentes permanentes tienen una identificación que consta de trece dígitos según el siguiente formato:  5502125184186

• 550212 (corresponde a la fecha de nacimiento año/mes/día)
• 5 (1-5= hombre  6-0= mujer)
• 184 (número de personas nacidas ese mismo día)
• 1 (0= ciudadano 1= residente permanente)
• 86 (es un algoritmo digital)

¿Cuántos detectives hay en Sudáfrica?
Las cifras exactas no han sido registradas por PSIRA (Private Security Industry Regulatory Autorithy), y también depende del tipo de actividad, pero las últimas estimaciones que se han realizado valoran en 1.600 investigadores privados a tiempo completo (con una población de 50 millones de habitantes).

¿Cuantas asociaciones de investigadores privados hay?
Hubo una asociación que duró unos 25 años, pero con la creación del organismo PSIRA, se eliminaron muchas de sus funciones, y aquella se convirtió más en un club social.
Posteriormente, a consecuencia de los problemas ocasionados por los rebeldes, la asociación dejó de tener actividad desde el año 2003.  En la actualidad existe una pequeña nueva asociación especializada en investigadores privados intentando constituirse; la otra opción es inscribirse en alguna de las numerosas asociaciones de seguridad que existen.

¿Existen fuentes abiertas/públicas sobre información/datos de empresas sudafricanas (dirección, consejo de administración, pagos, cuentas anuales, etc.)?
Existen cuatro tipos de empresas:

• Pública (la abreviatura es Ltd)
• Privada (la abreviatura es Pty/Ltd)
• Close Corporation (La abreviatura es CC),  este tipo de empresas se utilizan cada vez menos.
• Incorporated (La abreviatura es Inc) para profesionales como abogados.

Las empresas estatales publican sus informes anuales, pero no suelen detallar los pagos, las cuentas de balance, etc... La información adicional se brinda a las empresas de informes comerciales, a la que posteriormente se puede acceder bajo algunas condiciones y con suscripción. Las empresas públicas y las incorporated no tienen que publicar sus cuentas anuales, pero son auditadas con fines de control de impuestos.

¿Hay empresas de información comercial sobre empresas sudafricanas?
Sí, existen varios niveles de información/informes (mayor nivel = mayor tarifa), por lo que está relacionado con el presupuesto del investigador privado y con la información que pueda estar disponible dependiendo del tipo de empresa.
Varias de estas empresas de información son:

• TransUnion
• Kudough
• Credit 4 Life

¿Se puede saber si una persona física o una empresa es propietario de una vivienda? 
Todas las propiedades están registradas en SA DEEDS OFFICES (existen 10 en todo el territorio, una en cada provincia). Los detalles incluyen:

• Propietarios actuales y anteriores
• El precio y la fecha de compra
• Hipotecas registradas
• Cargas y gravámenes           

¿Se puede conocer el historial (experiencia) de pagos de una persona física (por ejemplo sus créditos bancarios? 
Si una persona tiene una deuda legal, el acreedor puede registrarlo en los diferentes credit bureau como defecto o como informe desfavorable. Las sentencias del Tribunal Civil se registran automáticamente en las centrales de riesgo.

¿Se puede conocer si una empresa paga correctamente a sus proveedores?
Funciona igual que el caso de una persona física.

¿Existen leyes de protección de datos de personas físicas?
Existen algunas leyes que no permiten el acceso a los registros bancarios, registros de teléfono móvil, correo electrónico, etc... pero las leyes más estrictas están llegando incluyendo la llamada "Ley de Secreto”.

¿Puede un cliente usar uno de vuestros informes como prueba en un tribunal?
Si la información y los datos han sido obtenidos respetando las leyes sí se puede usar.

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Si necesitas contactar con Andy Grudko, estos son sus datos:

Andy Grudko
www.grudko.co.za
agrudko@icon.co.za
Tel +27 12 244 0255
Cell+27 82 778 6355

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Detectives por el Mundo: Hungría (2.0)

Aunque ya el pasado año publicamos un artículo sobre el día a día de los detectives de Hungría, después de conocer a  Ildiko Benke y Erika Simon del despacho Simon Private Detective Agency, creo que es buena idea ampliar la información. La inestimable colaboración de Idiko y Erika llega gracias a dos amigas, Marlen Maestro y Elena Miralles del despacho Detectives Alicante, a las que agradezco su ayuda.

Ildiko cuenta con varios años de experiencia en los servicios secretos y Erika es policía jubilada; los dos poseen más de 30 años de experiencia en el campo de las investigaciones y una vez creada su agencia se han especializado en diferentes campos. Su perfil de cliente suele ser tanto particulares como empresas. Los casos más habituales son:

• Necesidades relacionadas con el ámbito familiar (infidelidades, custodias y manutención de hijos). 
• Necesidades relacionadas con empresas (para obtener información acerca de los últimos socios comerciales de las empresas, recuperación de deudas, preparación de informes de crédito (comerciales), pasado de algún socio la obtención de información de antecedentes de las empresas, etc.).
• Exámenes por "Polígrafo".

¿Cuáles son los requisitos en Hungría para ser detective privado?
El requisito más importante y la base de la actividad de los investigadores privados es la cualificación, esta puede ser desde un título universitario o un sencillo curso. La gran mayoría de los detectives húngaros tienen formación universitaria y experiencia profesional previa en la aplicación de la ley. Si se dispone de la cualificación necesaria, puede iniciar su actividad (que puede ser una empresa mercantil, empresario o autónomo) y declarar el comienzo de la actividad a la policía. Hace algunos años que existía la obligación de un registro, y los detectives necesitaban obtener una autorización de la policía, pero en la actualidad, un informe simple es suficiente. La policía es la máxima autoridad de comprobación de la actividad profesional de los detectives, por tanto la única obligación que tienen es comunicar el inicio de su actividad.

¿Hay alguna Ley específica relacionada con nuestra profesión? 
Sí. la ley que rige a los detectives privados en Hungría es la 2005.CXXXIII (normas para la protección de personas y bienes, así como la actividad de detective privado)

¿Los ciudadanos de Hungría tienen un número de identificación como un DNI o número de seguridad social?
Los ciudadanos húngaros tienen una tarjeta de identificación (ID) y un número de seguridad social.

¿Cuántos detectives hay en Hungría?
Es complicado saber el número total de licencias/detectives, pero son más de mil. La mayoría de los detectives trabajan en la capital, Budapest. Aunque el trabajo de la agencia Private Detective Agency cubre todo el país, incluso el extranjero; en el caso de Simon Private Detective Agency han realizado servicios/investigaciones en Turquía, Austria, Croacia y Eslovaquia.
En la mayoría de los países de todo el mundo, los policías y militares pueden jubilarse después de 25 años de servicio, lo que significa que relativamente a una edad temprana no tienen trabajo, y algunos optan por abrir una agencia de detectives privados, esta puede ser la razón por la que en Hungría hay muchos detectives privados.
El 90% de los detectives provienen de una actividad anterior relacionada con la policía.

¿Cuantas asociaciones de detectives hay?
Hay cuatro asociaciones, dos de ellas inscritas en IKD (Federación de Asociaciones de Detectives). Organizan seminarios, conferencias y trabajan por el interés de sus asociados.

• ♣ Hungarian Detective Association. Fundada en octubre de 1991, actualmente cuenta con unos 90 asociados. La preside Dr. Károly Herold. Está ubicada en 1105 Budapest, Maláta u. 10/B (Tel:+36 20 338 7351). Cada mes envían un newsletter a sus asociados.
• ♣ Chamber of Bodyguards, Property Protection and Private Detectives. Fundada en 1998, actualmente cuenta con más de 1000 asociados. La preside Ferenc Német. Está ubicada en H-1135 Budapest, Szegedi út 37-39 (Tel: +36 (1) 422-0079).

¿La información o datos de las empresas húngaras (como la dirección, consejo de administradores, pagos, cuentas anuales) son públicas?
La mayoría de los datos de una empresa son públicos: nombre, tipo de empresa, actividad, cuentas bancarias, datos de los administradores y directivos (nombre, nombre de los padres y dirección), CIF, capital social. También se pueden consultar online las cuentas anuales/balances de las empresas.

¿Existen informes comerciales de empresas?
Como existen muchos datos públicos sobre las empresas en el Registro Mercantil (datos principales) se pueden comprobar las conexiones entre las empresas (mismo propietario, mismo gerente, mismo asiento...).
También se pueden examinar los balances, por lo que la información que se puede obtener es diversa. Con esta información se elabora un informe de crédito, posteriormente se comprueba el pasado de las empresas: el volumen de negocios, los beneficios.

¿Se puede conocer si una persona física o empresa tiene propiedades (Una casa por ejemplo)?
Hay registros de la propiedad en Hungría, pero únicamente se puede obtener información de una propiedad en concreto y la consulta no se puede hacer en nombre de una persona o de una empresa.

¿Existen en Hungría una base de datos de morosidad para conocer si alguien paga o no paga (un crédito a su banco por ejemplo)? 
Hay una “lista negra” donde aparecen todos estos casos, que recoge el nombre de todas las personas y las empresas que tienen deudas, pero es una información exclusiva para el sector bancario y los detectives no tienen acceso a esta información. La oficina de impuestos húngara tiene listas “top” donde aparecen las personas que tienen grandes deudas por no pagar impuestos.

¿Puede un cliente presentar el informe realizado como prueba en un tribunal?
Si, un cliente puede usar el informe de detective como prueba ante el juez, como dato de interés; no obstante, el informe debe ser destruido posteriormente.

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Si necesitas contactar con Erika o Ildiko, estos son sus datos:

Simon Private Detectives
Mr. Simon Horváth. Teléfono. +36704532793
Miss Erika Simon. Teléfono. +36703946467
Office: 33 Podmaniczky street, Budapest, H-1067
Web: www.simonmagannyomozo.hu
Email: info@simonmagannyomozo.hu/com
Tel / fax: +3612692201

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Detectives por el Mundo: Grecia

Retomamos una nueva etapa de Detectives por el Mundo, en esta ocasión nos centramos en Grecia, con la ayuda de Paul Anastasi del despacho Marathon Investigations.

Paul ha sido periodista corresponsal desde hace varios años y ha escrito artículos en medios de comunicación internacionales como Associated Press, The New York Times, BBC y CNN Radio y el Daily Telegraph. Se especializó en periodismo de investigación, especialmente en temas relacionados con la KGB soviética. También es investigador privado y durante varios años ha sido miembro de la World Association of Detectives (WAD), Council of International Investigators (CII) y World Association of Private Investigators  (WAPI).

Paul ha escrito para medios como Assoc. Press, NY Times o BBC

La crisis económica griega y la profesión de detective

Grecia y por su extensión también Chipre, que es una especie de "país gemelo" debido a su población mayoritariamente griega, han atraído recientemente gran atención de los medios de comunicación internacionales. Esta “publicidad”, por desgracia, ha sido abrumadoramente negativa, ya que ha girado en torno a la situación crítica de sus economías y el temor de que pudieran ser expulsados de la zona euro si no tomaban medidas estrictas de austeridad.

Estas medidas de austeridad se han tomado, de hecho, pero tanto ellas como la crisis en general, han provocado el cierre de más de 60.000 empresas cada año durante los últimos tres años, y unos niveles de desempleo sin precedentes. Los únicos sectores que están aumentando son el turismo y la exportación, en gran parte debido a los precios más baratos.

Sin embargo, de manera paradójica, esta crisis ha aumentado el interés internacional en el sector de la investigación en Grecia. Las razones son tanto positivas como negativas. Las negativas son que muchas empresas o empresarios griegos no son capaces de cumplir sus compromisos con los socios extranjeros, ya sea por que quiebran o porque tienen graves problemas de liquidez. Esto provoca que las empresas internacionales estén ansiosas por investigar y saber así lo que realmente está sucediendo, para averiguar si sus inversiones en Grecia pueden sobrevivir, o cómo pueden recuperar su dinero si no hay una solución.

En el lado positivo, la crisis financiera griega y chipriota ha hecho que muchas empresas y activos inmobiliarios estén a la venta. Pueden ser oportunidades de negocio, por lo que muchas empresas extranjeras interesadas quieren investigar para saber si realmente lo son.

El ambiente político y social para el trabajo de detective

Como observación general, cabe señalar que Grecia es miembro de la Unión Europea y la OTAN, y por lo tanto tiene normas estrictas y obligaciones que debe respetar. A la vez, es geográficamente un país sudoriental, cercano a los países balcánicos y con características cercanas a Oriente Medio. Por lo tanto, en la práctica la situación es mucho más flexible que lo especificado en el papel por leyes y reglamentos.

Hay un refrán griego que expresa muy bien esto: "En Grecia, todo está prohibido y todo permitido"  (Stin Ellada apagorevonte ola, ola ke epitreponte ).

Este dicho, que también es típico de los Balcanes y el sureste de Europa en general, refleja una realidad, y es que a pesar de que existen leyes y reglamentos, a menudo las normas son incumplidas o “esquivadas”. Algo que también se aplica al mundo del trabajo de detective.

Para empezar, la profesión es totalmente legal en Grecia y Chipre, a diferencia de los países de Oriente Medio, por ejemplo, donde las investigaciones por lo general se llevan a cabo por abogados o bajo la cobertura de algún bufete de abogados. Del mismo modo, en Albania, otro país vecino a Grecia, donde Marathon Investigations también lleva a cabo proyectos internacionales, la profesión no es legal. 

La batalla para establecer una asociación 

En Grecia solía haber una asociación profesional, pero se disolvió hace 12 debido a una estricta legislación introducida por el Ministerio de Orden Público. George Tsoukalis, quien fue presidente de la asociación dijo que se está trabajando para poder restablecerla, pero sin mucha certeza de si realmente esto va a suceder.

 El esfuerzo para formar una asociación profesional se inició en 1970 con la formación de la "Unión de Investigadores Privados”, dirigida por Vangelis Feidoyannis. Pero se disolvió hace muchos años. Luego, en 1999, se formó la "Sociedad de Detectives Griegos” fundada por el citado Tsoukalis y otros. Pero debido a la presión del gobierno y una legislación estricta de reciente introducción en relación con la profesión, la Asociación se disolvió rápidamente en sólo dos años (2001) y aún no se ha reagrupado. 

En palabras de Tsoukalis, la nueva ley del gobierno limita las actividades de los detectives e introduce sanciones severas para los infractores, se limita incluso el uso del término "detective", insistiendo en que se debe reemplazar por "investigador privado”. En general, explicó, se hacía mucho más difícil manejar y recabar información, debido a la introducción paralela de la legislación de la UE y de protección de datos privados. 

"Tenemos la sospecha de que muchos de estos cambios se introdujeron debido a la presión de los legisladores de la Unión Europea", comenta Tsoukalis. "Esto llevó a muchos detectives o investigadores privados a retirarse y practicar la actividad en privado. Espero que algún día vamos a volver a establecernos en una asociación formal de nuevo”.  

El Sr. Tsoukalis y Haralambos Feidoyannis, hijo de ex presidente de los investigadores privados Vangelis Feidoyannis, estiman que hay cerca de 70 a 80 detectives privados en todo Grecia, concentrados la gran mayoría en la capital, Atenas. 

El adulterio y la información de empresas, los casos más comunes 

También hay una serie de detectives no registrados, que operan sin licencia, algunos de ellos haciendo un trabajo de calidad a pesar de su carácter no legal. Otros muestran una supuesta imagen de habilidad y experiencia pero a menudo facturan al cliente sin hacer un trabajo de calidad. Estos últimos se aprovechan de los casos en los que el cliente demanda información de manera urgente y oye los cantos de sirena de estos pseudo-detectives, con precios bajos y promesas de que el asunto se resolverá de una manera rápida.

Los casos de infidelidad son mayoría en el mercado local griego, seguido de las investigaciones empresariales e información sobre la situación financiera de personas y empresas. 

Por otra parte, los casos solicitados por clientes internacionales provienen principalmente de Europa Occidental y EE.UU, aunque cada vez hay más rusos que quieren invertir su dinero en Grecia y Chipre. Sus peticiones son en gran parte informes de “due dilligence” de las empresas e individuos en los que tienen centradas sus posibles inversiones. Impulsados por la preocupación internacional sobre la situación económica en Grecia, muchos clientes internacionales inevitablemente tratan de averiguar la verdad sobre la viabilidad financiera de sus deudores o posibles socios. 

Licencias obligatorias. Detectives “mens sana in corpore sano”

Los Detectives/investigadores privados están obligados por ley a tener una licencia, que es proporcionada por la policía y las autoridades gubernamentales. Con el fin de obtener la licencia de acuerdo con la ley hay que tener una “mens sana in corpore sano”. Dicho de otra manera:

• No debe tener antecedentes penales (sin condenas judiciales)
• No debe haber tomado drogas, y debe tener una "mente sana"

Por lo tanto, es necesario pasar unas pruebas físicas y mentales (test psicológicos y psiquiátricos) para demostrar que no tiene problemas en ese aspecto. Los certificados deben ser proporcionados por los hospitales o médicos del gobierno, no por clínicas privadas.

No hay otras pruebas relacionadas con las habilidades en la actividad de la profesión para obtener una licencia de detective. Se considera una "profesión liberal" y corresponde a cada individuo que se denomina detective hacer publicidad de sus servicios y demostrar sus habilidades para el cliente.

Como he mencionado, la mayor parte del trabajo de los detectives privados griegos se refiere a asuntos privados, personales y familiares, sobre todo casos en los que el hombre o la mujer sospecha de su pareja le puede ser infiel. Cabe señalar que la vigilancia es legal en Grecia, pero sólo en los lugares públicos, no en los hogares o empresas privadas.

Hay otro tipo de investigaciones relacionadas con personas desaparecidas, o información financiera sobre individuos antes de tomar la decisión de casarse o no. Aunque menos comunes, hay investigaciones sobre las finanzas de uno de los cónyuges una vez que se inicia un divorcio, relacionadas con la reivindicación de bienes o manutención económica.

Además, como he dicho antes, hay una serie de casos estrictamente nacionales que tratan sobre información financiera de personas o empresas, principalmente por alianzas empresariales  o para el cobro de deudas.

La batalla por el acceso a la Información

Al igual que en la mayoría de los países europeos, hoy en día hay mucho menos material disponible en los registros públicos, debido principalmente a la citada Ley de Protección de Datos Privados que se introdujo hace más de una década bajo la presión de la Unión Europea. Por lo tanto, se encuentra menos información "oficial" de las agencias gubernamentales en Internet.

Esto ha dado lugar a su vez a un florecimiento de 'blogs', medios de comunicación electrónicos o publicaciones más populistas que pretenden ofrecer información basada en por lo menos un mínimo de información. En ese sentido, los medios de comunicación griegos / internet suelen ofrecer una gran cantidad de información y comentarios, pero la mayor parte es a menudo de carácter superficial, simples cotilleos.

Hasta hace muy poco, era bastante fácil obtener informes de crédito o información detallada sobre los individuos y las empresas. Mientras que en el caso de las empresas, sobre todo si son Sociedades Anónimas, están obligadas por ley a revelar sus resultados y varios datos más, la información de las personas físicas es cada vez menor.

A principios de este año, el gobierno tomó medidas enérgicas contra las agencias de reporte de crédito que proporcionaban información de particulares, algo que también afecta por supuesto al sector de la investigación y que ha supuesto un alivio para los empresarios o aquellas personas interesadas en ocultar información sobre sí mismos. Ahora, gracias a la Ley de Protección de Datos, es muy fácil para una persona bloquear información sobre sí misma.

Este año (2013), un detective, en particular, que había obtenido miles de informes y declaraciones de impuestos de individuos, fue procesado por violación de privacidad y por la venta de contenidos. El juicio aún está en desarrollo y sin veredicto final, pero su material fue confiscado y el incidente ha hecho que la profesión en general este más nerviosa e insegura sobre su futuro.

Una mayor dependencia de fuentes privadas

Esta situación,  la reducción de la cooperación de fuentes oficiales y de la publicación de información pública, ha hecho que sea cada vez más importante para los detectives/investigadores recurrir a fuentes privadas. Por ejemplo, las fuentes en la policía, en el Ministerio de Hacienda, en las oficinas de impuestos y en las asociaciones empresariales. Este tipo de fuentes privadas son las que los detectives internacionales suelen demandar a los detectives locales.

Detectives en Grecia que atienden a clientes internacionales

Si bien hay menos de ochenta agencias de detectives griegas /individuos detectives en todo el país, los que tratan con una clientela internacional son aún menos. Sólo hay unos seis detectives /investigadores que son miembros de las organizaciones internacionales de investigadores privados, como La World Association of Detectives (WAD), el Consejo de Investigadores Internacionales (CII ) y la Asociación Mundial de Investigadores Privados (WAPI). Entre esas seis está Marathon Investigations.

“En mi caso da la afortunada casualidad de que soy al mismo tiempo periodista internacional y corresponsal acreditado para los medios de comunicación británicos y estadounidenses. Esto me da una doble ventaja de ser capaz de investigar y hacer preguntas no sólo como investigador privado, sino también como periodista. Esto abre un gran número de puertas y amplía el potencial de adquirir información legalmente.

En la práctica mantengo acreditación legal como periodista internacional. Mi estatus legal como investigador llega a través de mi empresa Marathon Investigations y Olympic Action Media, ya que la práctica de investigaciones privadas ha sido asegurada y ratificada por los tribunales.

En otras palabras, la tarjeta de identificación profesional que llevo es la de un periodista internacional y el trabajo de investigación como detective me gusta, pero estrictamente para clientes extranjeros,  el negocio viene a través de mi empresa y mediante la participación de las tres asociaciones internacionales de detectives/investigadores privados.”

Los servicios internacionales que se ofrecen desde Grecia y la región de Europa Sudoriental

Nuestra compañía cubre cada tipo de investigación, informes de due diligence para fraude, protección de ejecutivos, asuntos personales y familiares, delitos económicos, y más recientemente la lucha contra el contrabando de productos falsificados que entran en Europa desde China, Rusia, Georgia y Turquía. Por otra parte, debido a la posición estratégica geográfica de Grecia en la encrucijada de Europa Oriental y Occidental, Oriente Medio y África del Norte, actuamos como "intermediario de investigaciones regional". Esto significa que también hacemos investigaciones en los países vecinos de Turquía, Chipre, Bulgaria, Macedonia, Albania y Croacia, así como en muchos otros países a través de socios en las mismas organizaciones internacionales .
 

Información disponible en Grecia

Como comentaba en Grecia han cobrado cada vez más importancia las fuentes privadas, aunque cuando se trata de empresas es más fácil encontrar información pública. Hay empresas de información de crédito, que proporcionan datos como nombres de administradores, accionistas, balances publicados, y muchos detalles financieros. Algunos detalles de las personas también se pueden encontrar muy fácilmente, ya que cada ciudadano griego está obligado a tener una tarjeta de identificación, así como un número de identificación fiscal personal.

De esta manera se puede averiguar si una empresa o persona es propietaria de bienes inmuebles u otros objetos de valor, sus coches y así sucesivamente. Lo más importante es que existe una agencia interbancaria que controla el "comportamiento de la banca " de empresas e individuos. De esta manera, si se puede acceder a la información de esta agencia (y si se puede), entonces se puede acceder a la información “bandera roja” sobre individuos y empresas.

Esto incluye información valiosa relacionada con empresas y particulares que hayan participado en los procedimientos de quiebra, si se ha incumplido con los préstamos, si tiene algún cheque sin fondos o pagarés, si ha habido alguna confiscación de activos, ya sea por hipotecas o préstamos personales, o si alguna empresa le está reclamando alguna deuda por falta de pago.

La importancia del desarrollo de fuentes privadas se puede demostrar en dos áreas clave: antecedentes penales y litigios ante los tribunales. Normalmente los antecedentes penales sólo pueden obtenerse a través del investigado.  Pero con contactos dentro del Ministerio de Justicia, es un dato que se puede obtener y saber si tiene antecedentes o condenas.

Del mismo modo, no existe un sistema central que registra todos los casos y litigios, como en el Reino Unido por ejemplo. Este sistema se está desarrollando actualmente en Grecia bajo presión de la Unión Europea y está funcionando a medias. Para los casos judiciales que se han registrado y han entrado en "el sistema”, los detectives se basan en fuentes privadas de la administración judicial para informarse de los litigios de una empresa o individuo. Para la otra mitad de los casos que aún no han sido registrados por ordenador, confiamos en que la información sea facilitada por los funcionarios de la administración judicial. Permiten a un detective, abogado o asistente legal, hacer una búsqueda manual en los archivos en busca de casos judiciales. Es un proceso largo y tedioso, pero no hay que pagar para obtener esta información.

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Si necesitas contactar con Paul, estos son sus datos:

Paul Anastasi & Associates
Marathon Investigations & Olympic Action Media
(Covering Greece, Turkey, Cyprus, S.E. Europe & the Middle East)
Tel +30 210 8044 071 Fax +30 210 6133 827 Mov +30 693 7029 222
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