Detectives por el Mundo: Suiza

Gracias a Oscar Rey, ex-militar de carrera que en la actualidad colabora con agencias de detectives privados de Ginebra, contamos con una detalladísima información sobre cómo es ejercer la profesión de detective en Suiza y a qué datos se puede tener acceso.

Un poco de información general sobre Suiza

Suiza (oficialmente Confederación Helvética) es un país bastante especial en su estructura política, social y empresarial. Podríamos reseñar como particularidad su especial configuración como “Estado Confederal” (forma de organización política en la que los miembros conservan la soberanía frente al órgano común resultante) y como democracia directa. Es un país profundamente descentralizado, en el que se llevan a cabo numerosos referéndums (Obligatorios, facultativos y de iniciativa popular) para pulsar la opinión pública y legislar. Éstos aumentan el consentimiento de ceder, favorecen las coaliciones grandes, refuerzan la estabilidad y hacen una sociedad en su conjunto participativa de forma simétrica (gobierno-sociedad). 

Sin embargo, los diputados suizos no trabajan a “tiempo completo” en su actividad política para evitar un posible distanciamiento con la sociedad civil. Sensu stricto, no existe un presidente del país, el consejo federal está formado por siete “ministros”; absolutamente todos tienen las mismas prerrogativas ejecutivas, toman las decisiones de forma colegiada y nombran a uno de ellos como portavoz, que es quien representa a Suiza en política exterior. Suiza se divide administrativamente en Gobierno Federal, Cantonal (salvando las distancias, parecido a las comunidades autónomas españolas) y Comunal (ayuntamientos).

Históricamente, Suiza ha sido un país neutral y sede de múltiples organizaciones e instituciones internacionales (ONU, Cruz Roja, FIFA, UEFA y Organización Mundial del Comercio, por citar algunas). También, fue una zona neutral de intercambio de “informadores” en la época de la “Guerra Fría” entre los dos bloques políticamente enfrentados. Actualmente, Suiza sirve como plataforma “no oficial” de diálogo entre diversos gobiernos y sus respectivos problemas internos de seguridad y paz social. Todo esto hace de Suiza, un país especialmente interesante en nuestras “actividades laborales” para los españoles, amén de los fuertes lazos creado entre Suiza y España durante tantos años de emigración.

¿Cómo ser detective privado en Suiza?

Las leyes que regulan la actividad y los requisitos son materia principalmente de cada cantón suizo. Una tarjeta de actividad profesional (carné de detective privado) es obligatoria y será expedida por el departamento de seguridad del cantón correspondiente. Los requisitos varían ligeramente en cada cantón suizo pero en general los requisitos no son excesivamente estrictos:

1. Tener más de 18 años.
2. Tener nacionalidad suiza o permiso de trabajo suizo válido.
3. Carecer de antecedentes penales en Suiza y país de origen del solicitante.
4. Certificado de idoneidad por parte del empleador o agencia para ejercer la profesión de detective.
5. Permiso de conducir A y B.
6. Las diferentes agencias suelen añadir más condiciones:
7. Certificado de solvencia económica (no tener deudas contraídas, tener al día el pago de facturas, recibos, letras y demás).
8. Certificado de no haber quebrado una empresa o estar en situación de quiebra inminente empresarial y/o personal.
9. Certificado de no haber estado encausado en delitos menores en Suiza.
10. A la hora de valorar el CV de cada candidato, las agencias suelen prestar atención a su dominio de diferentes lenguas (incluido el francés para el caso del Cantón de Ginebra), su destreza y habilidad para la actividad.

Curiosamente, Suiza se encuentra entre los 4 países del mundo con más armas de fuego por habitante. Esto es así, porque el servicio militar consta de 6 meses consecutivos de preparación militar al cumplir los 18 años y posteriormente, un mes cada año de preparación hasta cumplir los 35 (en el caso de los varones). Así, los suizos suelen guardar sus armas de fuego y su munición en casa hasta los 35 años. A pesar de esto, la incidencia de delitos y problemas ligados a la utilización de armas en Suiza es absolutamente anecdótica, y la mayor parte de los detectives suizos no portan armas aunque, de facto, existe una gran facilidad de obtener un permiso de armas (sólo hace falta ser ciudadano suizo u obtener un permiso de trabajo suizo de tipo C).

Detectives en Suiza

La mayor parte de los detectives en Suiza son ex-policías y mantienen una estrecha relación de colaboración con los cuerpos de seguridad del Estado y la policía. Es difícil precisar cuántas agencias de detectives hay en Suiza, A modo de ejemplo podemos decir que en el Cantón de Ginebra existen aproximadamente unas 68 agencias y 107 detectives activos que realizan alguna actividad ligada a la investigación profesional.

No todas las agencias están registradas en la AFDPA (Una de la mayores asociaciones de detectives en Suiza) o la “Association Professionnelle des Detectives Privés Suisses” (en francés). Muchas agencias importantes no encuentran una utilidad real y comercial en asociarse para defender sus intereses o hacerse más visibles. La mayoría están asociadas (partnership) con agencias francesas, belgas, británicas o norteamericanas. 

En cuanto a deberes hay muchas similitudes entre los detectives suizos y españoles. El cliente debe tener un “interés legítimo” en conocer los datos que se vayan a recabar sobre la persona investigada. Los datos, grabaciones, escuchas  y demás pueden ser presentados como pruebas ante los tribunales suizos. También los detectives pueden ser llamados a declarar en un juicio como testigo. Si durante el transcurso de una investigación, se advirtiera la comisión de un delito por parte del investigado, la agencia informaría a la policía y ésta actuaría de oficio, dejando a partir de ese instante la investigación privada y aportando toda la información susceptible de ser importante a la policía para que continúe con las pesquisas policiales.

La tarjeta de identificación suiza

Todo ciudadano suizo tiene la obligación legal de poseer una tarjeta de identificación (IDK en alemán y Carte d’indentité en francés) que le será expedida, generalmente, por la comuna de residencia (ayuntamiento). 

Las tarjetas de identificación suizas tienen un formato parecido al español a primera vista pero sin chip con información integrada (huellas, firma, foto biométrica y otros datos personales).

Acceso a la información sobre empresas

Las principales informaciones sobre empresas son de acceso público a través de internet o personalmente en cualquier oficina de registro del comercio en el Cantón en que esté asentada la empresa. Las informaciones que se pueden obtener son las siguientes:

• El/los propietario/s y su porcentaje en participación, nacionalidad y lugar de empadronamiento.
• Dirección de la empresa y número de empleados.
• Su número de registro del comercio.
• La forma jurídica de la empresa (Unipersonal, SL o SA y demás).
• En su caso, capital social aportado.
• Sus estatutos en caso de ser SL o SA.

Respecto a la información privada, existen empresas especializadas que proporcionan informes sobre cuentas anuales, solvencia, línea crediticia, deudas ocultas y demás datos.

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Si quieres contactar con Oscar estos son sus datos de contacto:

Oscar Rey

+41787687501

oreyban@gmail.com

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Tiempos de profesionalidad y fidelización

Los detectives privados tenemos que cuidar la imagen de profesionalidad que muchos tienen sobre nosotros, una imagen que ha costado años sembrar y mantener por la gran mayoría de nuestro colectivo. Esa imagen de profesionalidad se consigue, entre otras formas, actuando como consultor con el cliente, escuchando sus necesidades y aportándole soluciones a su medida; indicándole y orientándole, además, el camino más correcto que debe seguir.

Tenemos que ser detectives samurái. El cliente tiene que tener la sensación de que nos comprometemos con él, que cumplimos con nuestra palabra. Como dice una de las virtudes del código bushido samurái DECIR = HACER. Esto es, si al cliente le decimos que por la tarde le enviamos el presupuesto debemos enviarlo, si le decimos que mañana le llamamos, debemos respetar nuestra palabra. No siempre tenemos que tener la respuesta adecuada en el momento acordado, pero si es importante, al menos, decirle: “Sr. Torres quedé en llamarle hoy por la mañana y por eso le llamo, aunque todavía no tengo respuesta para lo suyo. En cuanto la tenga me pondré en contacto con Ud”.  Intenta que se sienta importante, a todos nos encanta, creemos en nuestro cliente ese mismo efecto. 

Son tiempos de ofrecer información de calidad, información sobre la que el cliente toma decisiones. A nadie le gusta sentirse engañado. He oído varias veces quejas de clientes que han solicitado un informe comercial a un detective y lo que han recibido es el mismo texto del informe de Axesor, Informa, Iberinform o Informes online, sólo que copiado y pegado en un documento de word con el logotipo de su agencia y 20 veces más caro de lo que costó el informe original. Sin confirmar y sin haber aportado un solo dato distinto. Esto no puede ocurrir. 

Son tiempos de ofrecer y comprometerse con la profesionalidad. Cada vez que usamos la palabra “detective” estamos creando una imagen de nuestro sector: la percepción que se lleva el cliente sobre el trato recibido y el trabajo o los trabajos realizados. 

Estamos generando un camino con ese cliente. Claro que en nuestra trayectoria también encontraremos clientes de un único servicio, a los que yo llamo “cliente comprador”, distinto de un “cliente potencial”, que nada tienen que ver con aquellos a los que denomino, simplemente, “clientes”. A estos últimos, tengo la oportunidad de fidelizarlos, de crearles un valor añadido, algo que es difícil expresar porque se trata precisamente de valores intangibles: relación, compenetración, conexión y comunicación. 

Son tiempos difíciles en los que hay que intentar conectar de nuevo con antiguos clientes, quizás tengan necesidades distintas. Si es así, recuerda que son tiempos de profesionalidad y fidelización.

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Información sobre autónomos (y II). ¿Qué contiene un informe investigado?

Como vimos en el post anterior, existen dificultades legales y de acceso a fuentes de información pública sobre la información de un autónomo y el único modo legal y garantizado para cualquier interesado en este tipo de información es la investigación. Siempre, por supuesto, contando con que tengo interés legítimo en conocer esa información.

Ahora bien, ¿qué necesito saber de ese autónomo? Los datos que necesito pueden ser diferentes si busco información preventiva, por ejemplo para conceder o denegar una forma de pago a un cliente nuevo o habitual o conocer mejor a una persona, o información resolutiva, si lo que busco es encontrar los bienes de ese autónomo para compensar una deuda, por ejemplo.

Aquí resumo los puntos que suelen ser más importantes en un informe sobre un autónomo, y que suelen requerir investigación para obtener la información real y actualizada, la que queremos tener en la mano para tomar la mejor decisión:

1. ¿Tiene empleados a su cargo? Si el autónomo en cuestión es empresario (administrador), podemos obtener este dato en cualquiera de los proveedores de información comercial (como ya vimos en el anterior post). De otro modo, se trata de un dato que hay que investigar, y que nos da una imagen sobre el tamaño del negocio. La evolución del número de empleados en los últimos años puede hablarnos, por ejemplo, de un bache o un momento crítico en su trayectoria, si ha descendido mucho.
2. ¿Ha cambiado recientemente de domicilio? Como en el caso anterior se puede solicitar a los proveedores de información comercial, pero en la gran mayoría de los casos es un dato que se tiene que investigar, y que también nos proporciona una información muy interesante: ¿dónde está el negocio? ¿es un local comercial? ¿está en un polígono industrial? ¿en un centro de negocios? etc…
3. ¿A qué se dedica exactamente? ¿Tiene actividad? Evidentemente en muchas ocasiones el CNAE se nos queda muy corto para analizar estos datos sobre un autónomo, por lo que responder a estas preguntas gracias a la investigación es crucial. Conocer la actividad real de esa persona (abogada, transportista, dentista, dueño de una floristería…) y, por supuesto, si a día de hoy tiene actividad.
4. ¿Cuál es su compartimiento de pagos y cómo ha sido en los últimos años? Sin duda son datos útiles, conocer si ha tenido dificultades con proveedores o con bancos. O si ha tenido alguna incidencia judicial, no sólo como empresa sino también a nivel personal, con algún Organismo Oficial.
5. ¿Cuánto ha facturado? En caso de ser un autónomo empresario es un dato que hay que investigar, ya que no existe una fuente abierta en la que obtenerlo.
6. ¿Tiene propiedades o las ha tenido? Cuando se trata de investigaciones resolutivas, relacionadas con recuperación de deuda, este es un dato fundamental ya que nos indica la solvencia de esta persona a través de esas propiedades (que pueden estar embargadas, hipotecadas o libres de cargas). También cobra especial importancia en investigaciones sobre posibles alzamientos de bienes, ya que sabremos si tuvo propiedades anteriormente y cuando las vendió.
7. ¿Tiene cargo o ha tenido en consejos de administración de empresas? En caso positivo, es fundamental conocer el estado de las mismas (si tienen actividad, si tienen propiedades, si son buenas pagadoras en sus compromisos de pago).
8. Su cónyuge. Puede ser determinante tener información sobre su actividad comercial, al poder estar vinculada.
9. Más cosas. Dependiendo de la actividad, hay otra información que nos ayuda, y mucho, a tener una radiografía completa del autónomo. El número de vehículos y marca, en el caso de sector transporte; el número de cajas, la superficie del local o el número de neveras en el caso de un super, o el número de camiones o el tipo de maquinaria en el caso de dedicarse a los azulejos, por ejemplo… Las posibilidades, como en casi todo lo relacionado con la investigación, son casi infinitas…

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“La información sobre autónomos (I) Limitaciones de la información pública”

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Investigar a una persona: el informe inicial, punto de partida

Cada vez son más demandados los servicios de investigación económica de un detective, es decir, cualquier tipo de investigación realizada por un detective privado que cubra la necesidad de información para tomar una decisión y en la que lo económico sea uno de los motivos principales de la solicitud de nuestro cliente. La información obtenida gracias a un detective supone un valor añadido en estas situaciones.

Pero ojo, estas investigaciones no se centran sólo en empresas. Recordemos que el detective es el único que puede aportar datos de personas físicas, por lo que en multitud de ocasiones la investigación se centra en una persona.

¿Quiénes son las personas investigadas?

Objeto común de estas investigaciones son las personas que vinculan su vida a un negocio propio, consejeros de empresas, directores financieros, gerentes, administradores, autónomos, empresarios, accionistas…hasta empleados y parados. Por otra parte, es frecuente encontrarse con empresas que han solicitado un crédito a una entidad bancaria, o quieren trabajar con otras empresas como proveedores o, una vez que han trabajado, les ha dejado pendiente una deuda de varias facturas.  

Todo ello requiere investigación económica. El detective debe aportar al cliente lo que precisa, convirtiéndose en consultor, e implicándose en sus necesidades, esto es, entender su problema. 

¿Qué debe contener el informe inicial?

En todas las investigaciones es recomendable realizar un informe inicial que consistirá en un resumen de la recopilación de información de fuentes abiertas o públicas, posteriormente se comienza a investigar para incorporar datos que no son públicos.

• Nombre: En el caso que el cliente no facilite el DNI ni el nombre correcto de la empresa o persona física a investigar, es importante hacer las gestiones correspondientes para averiguar el nombre completo y correcto del investigado. En el caso de una persona física, nombre y apellidos (uno o varios dependiendo de la nacionalidad). Podemos encontrarnos con nombres unívocos (aquel que es el único a nivel nacional), lo que nos da la certeza de que se trata de la persona investigada, o por el contrario, nombres muy comunes, tipo José García García o Juan  López Fernández, que complican la cosa.
• NIF: Disponer del número correcto nos ahorrará tiempo y dudas a la hora de empezar a investigar y hacer solicitudes a organismos oficiales.
• Domicilio: ¿es de su propiedad? ¿dónde está? ¿quiénes son los propietarios? ¿está libre de cargas? 
• Cónyuge: nombre y NI. Posteriormente se realizan los mismos pasos que con el primer investigado.
• Fecha y lugar de nacimiento. Es un dato importante. Conocer la edad es un ingrediente más para valorar su experiencia y puede servir de filtro en el caso de no disponer del NIF y que se trate de un nombre común.
• ¿A qué se dedica para obtener ingresos? ¿es autónomo? ¿pertenece al consejo de administración de alguna empresa a nivel nacional? ¿trabaja por cuenta ajena? Sobre estas empresas vinculadas, dependiendo del tipo de investigación, averiguar quiénes son los socios, a que se dedican, donde, desde cuando, nº de empleados, experiencia en el comportamiento de sus pagos, cuanto factura...
• Trayectoria: ¿qué actividad ha desarrollado en su pasado? ¿cómo es su historial profesional? Su solvencia económica (propiedades, patentes, etc...). Sobre su experiencia en el comportamiento de sus pagos ¿Es  buen pagador? 
• Internet: noticias, páginas web, anuncios, currículo... 

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Detectives por el Mundo: Pakistán

Para elaborar el articulo de este país he contado con la colaboración de un gran amigo de la APDPE, se trata de Rashid Ali Malik, antiguo brigadier de las fuerzas armadas de Pakistán, ex presidente de la World Association of Detectives WAD entre los años 2009 y 2010. Actualmente Rashid es el responsable del despacho Security 2000, fundado en el año 95, con central en Karachi y delegaciones en Irán, Bangladesh y Afganistán y con las principales empresas de Pakistán como clientes. 

La figura de “detective” o “investigador privado” no está permitida en Pakistán. No existe Licencia Oficial, cualquier persona que lo haga no está cumpliendo con la legalidad, y son, como hemos visto en otros países, las empresas de seguridad las que cubren las necesidades de investigación de sus clientes: protección de ejecutivos, búsqueda de antecedentes, consultoría de seguridad, investigaciones de seguros, protección de transporte de dinero y servicios de propiedad intelectual...

Por esta razón es complicado valorar el número de detectives que hay en el país, y no existen asociaciones de detectives, aunque sí una asociación de empresas de Seguridad: APSSA.

Los informes realizados por estas empresas de seguridad no pueden ser usados en un juzgado, aunque dependiendo del tipo de pruebas aportadas en ocasiones lo dan por válido.

Los ciudadanos de Pakistán tienen un número de identificación que se llama Computerized National Identity Card (CNIC) que se emite a partir de los 18 años de edad. 

Sobre las empresas existe información pública accesible. También se puede conocer si un ciudadano de Pakistán tiene dificultades en sus pagos con las entidades bancarias con las que opera, aunque el acceso es restringido.

Es posible también conocer las propiedades que tenga un ciudadano, aunque esa información no está centralizada y es un requisito imprescindible conocer donde se encuentra la propiedad. Existen “Housing Authorities” (Registros de la propiedad) y empresas especializadas en grabar esta información.

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Estos son los datos de Rashid por si necesitas contactar con él:

Rashid Ali Malik

Mobile (24hrs): +92-300-8227007

Private: rash7290@yahoo.com

Company: rashid@security2000.com

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Sólo los Detectives Privados

Ante las dudas que surgen muchas veces a los clientes sobre la figura del Detective Privado y el uso que se puede hacer de la información obtenida a través de nuestros servicios, creo que puede ser muy interesante este post, dejando claros varios puntos:

1. Los Detectives Privados son los ÚNICOS profesionales habilitados y reconocidos por Ley para realizar investigaciones privadas de carácter económico, laboral, mercantil y financiero (Tribunal Supremo. Sentencia de la sección 5a, sala 3a del 19/02/08, recurso 170/95 | Ley 23/92 de Seguridad Privada. Artículo 19).
2. El cliente puede aportar el informe de un Detective Privado como prueba en un tribunal siempre que contrate a profesionales debidamente habilitados (Ley 01/2000 de Enjuiciamiento Civil. Artículo 265).
3. El encargo de un informe de un Detective debe estar motivado por un interés legítimo que guarde relación con la persona investigada (Ley 23/92 de Seguridad Privada).
4. Toda la información aportada por el informe de un Detective Privado está exenta de la normativa de Protección de Datos al estar elaborada de conformidad con la normativa de la vigente Ley y Reglamento de Seguridad Privada (Ley Orgánica de Protección de Datos. Artículo 6.1 | Ley 23/92 de Seguridad Privada. Artículos 19-20 y concordantes | Reglamento de la Ley de Seguridad Privada. Artículo 103 y concordantes).
5. El cliente puede ceder los datos del investigado a los Detectives Privados para la investigación e incorporar los datos investigados siempre que sea con la misma finalidad para la que se realizó la investigación (Audiencia Nacional. Sentencia 21/01/2010 (Rec. 682/09) de la Sección 1a de la Sala de lo Contencioso Administrativo).

Y para terminar varios aspectos fundamentales para saber distinguir a un Detective Privado de alguien que no lo es. También es interesante esta página de la web de la APDPE "¿Cómo saber si se contrata a un verdadero Detective?":

1. Todos los Detectives Privados tienen su correspondiente Tarjeta de Identificación Privada (T.I.P.) con la que firman sus informes.
2. Todas las investigaciones están inscritas en un Libro de Registro, presentado regularmente en la Dirección General de la Policía y Guardia Civil, según las directrices que marca el Ministerio del Interior.
3. La actividad de un Detective Privado debe desarrollarse con profesionalidad, honestidad y sentido del deber, tal y como marca el código deontológico acordado para esta profesión por los miembros de la Asociación Profesional de Detectives Privados de España (APDPE).

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Detectives por el Mundo: Tailandia

Paul D Bromberg es director general del Grupo Spectrum Oso Asia, con oficinas en Japón, China, Hong Kong, Tailandia y Vietnam. Se trata de uno de los pocos despachos especializados en información financiera, un especialista en la parte continental de China y Sudeste de Asia en lo relacionado con la información de riesgo financiero. Paul escribe artículos, da conferencias y es autor del libro “Casino Industry in Asia Pacific”.


Sobre nuestra profesión en Tailandia me cuenta que no existe regulación legal con los detectives. Aunque sí hay investigadores privados, se trata de una figura como hemos visto en otros países más relacionada con las empresas de seguridad que con la figura que todos tenemos en mente. Aunque sí reconoce que algunos profesionales tienen licencia gubernamental, no es posible saber el número aproximado de personas que se dedican a esta profesión. No existen asociaciones de detectives en Tailandia, pero sí hay asociaciones relacionadas con la seguridad donde alguno de ellos está inscrito.

Las tres principales asociaciones de Seguridad son:

• Association of Thai Securities Companies

asco@asco.or.th

• Thailand Information Security Association

tisagroup@tisa.or.th

• APSA Thailand Chapter

info@apsathailand.com

Todos los ciudadanos tailandeses disponen de un número de identificación. Este consta de una serie de 13 dígitos en el formato X-XXXX-XXXXX-XX-X, que se asigna al nacer o al recibir la ciudadanía. El primer dígito representa el tipo de ciudadanía, del segundo al quinto de la oficina donde se emitió la serie, del sexto al duodécimo grupo y números de secuencia, y los últimos actos dígitos como un dígito de verificación.

Respecto a los datos de las empresas, cuentan con un principio de transparencia en la información, esta es pública, incluyendo sus cuentas anuales. Existen algunas empresas con bases de datos de morosidad sobre empresas y personas físicas pero se trata de un servicio privado (ya no son fuentes abiertas). Los registros de la propiedad no están centralizados y tampoco son públicos, por lo que hay que contar con la colaboración de investigadores de la zona. 

Una de las empresas dedicadas a la información es INRA (International Research Associates). Los informes realizados por investigadores privados tienen cierto tipo de validez en los juzgados, pero según nos cuenta Paul cuando se trata de investigaciones sobre grandes empresas o personas importantes del país, advierten a los clientes que es mejor no llegar a juicio.

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Si necesitas contactar con Paul D Bromberg, estos son sus datos

Spectrum Oso Asia Ltd. 

Two Pacific Place, Ste. 1202, 142 Sukhumvit Road 

Bangkok 10110 Thailand

Tel: +662-626-0250 

Fax: +66-2-626-0254 


pbromberg@spec-oso.com

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